אקסלנס טרייד (הפניקס) – סקירה מקיפה, עמלות וחוות דעת 2026
תוכן עניינים (לחץ לפתיחה)
★★★★☆ הציון שלנו: טוב מאוד
אקסלנס טרייד (הפניקס) מציגה כיום את שיעור עמלת המסחר מהאטרקטיביים בישראל (0.07%), כשהיא מגובה בעוצמה הכלכלית של חברת הביטוח הפניקס. היא מנכה מס במקור כחוק ומספקת שקט נפשי. החיסרון? רף כניסה של 15,000 ש"ח, ואי קבלת לקוחות בעלי אזרחות אמריקאית.
למה כן לחשבון באקסלנס?
- שיעור עמלה אטרקטיבי בישראל 0.07% בלבד לפעולות קנייה ומכירה בבורסת ת"א. עמלה תחרותית מאוד ביחס למתחרים הישירים.
- גב כלכלי של תאגיד ענק הפניקס היא אחת מחברות הביטוח והפיננסים הגדולות והיציבות בישראל, מה שמעניק שקט נפשי משמעותי למשקיעים.
- מנכה מס במקור כחוק כמו שאר חברי הבורסה הישראלים, המערכת מטפלת במס רווח ההון אוטומטית. חסכתם רואה חשבון.
- דמי טיפול בקיזוז מלא תשלום של 15 ש"ח בחודש שמתקזז לחלוטין כנגד כל עמלות המסחר שביצעתם.
האותיות הקטנות (למה לא?)
- חסם לאזרחים אמריקאים בניגוד לחברות אחרות, באקסלנס לא מאפשרים כיום פתיחת חשבון לבעלי אזרחות או תושבות אמריקאית.
- רף הפקדה ראשוני דרישת המינימום לפתיחת התיק עומדת על 15,000 ₪ פנויים (או העברת תיק ניירות ערך בשווי זהה).
- עמלת המינימום גבוהה מ-IBI אמנם שיעור האחוז נמוך (0.07%), אך מינימום הפעולה בישראל הוא 3.00 ₪, מעט יקר יותר מ-IBI לפעולות קטנות מאוד.
1. מבנה העמלות: היתרון התחרותי
בחודשים האחרונים, אקסלנס טרייד (שממותגת מחדש כ"הפניקס טרייד") עשתה צעד אגרסיבי כדי למשוך משקיעים עצמאיים, והורידה את עמלות המסחר שלה לרמות מהנמוכות בשוק המוסדי. בדומה למתחרים, היא ביטלה לחלוטין את "דמי המשמרת" הבנקאיים (הנגזרים מגודל התיק), והחליפה אותם בדמי טיפול חודשיים קבועים של 15 שקלים בלבד.
היתרון הגדול: הקיזוז החודשי המלא. אם בצעתם פעולות בחשבון (קנייה, מכירה, השקעה במדדים) ושילמתם לפחות 15 שקלים עמלות, דמי הניהול הקבועים מבוטלים לאותו חודש.
פירוט עמלות מסחר:
- בורסת תל אביב (ישראל): עמלת קנייה/מכירה יוצאת דופן של 0.07% בלבד מסכום העסקה. עמלת המינימום עומדת על 3.00 ₪ לפעולה. זה הופך את אקסלנס למשתלמת מאוד עבור מי שמבצע עסקאות של 4,500 ש"ח ומעלה (היכן ששיעור ה-0.07% מתחיל לשחק תפקיד מרכזי אל מול עמלת המינימום).
- וול סטריט (ארה"ב): עמלה של 1 סנט למניה בלבד, עם מינימום של כ-5.0$ לפעולה.
- העברות כספים: הפקדה ומשיכה לחשבון הבנק הישראלי שלכם מבוצעות בחינם ללא עמלות שורה.
רוצים לדעת בוודאות אם אקסלנס היא הזולה ביותר עבורכם? הזינו את הנתונים במחשבון העמלות הראשי כדי לקבל השוואה מתמטית מדויקת לפי נפח הפעילות שלכם.
2. מערכות מסחר ואפליקציות
חוויית המסחר באקסלנס מתבססת על הטכנולוגיה המקובלת בענף, עם חלוקה בין מסחר מקומי לגלובלי:
למסחר בישראל: מערכת ספארק (Spark) של FMR. מערכת וותיקה, יציבה ומאובטחת שמחוברת ישירות לרצפת הבורסה בתל אביב. היא קיימת בגרסת דפדפן מלאה למחשב וכן באפליקציית סלולר. למרות שהעיצוב שלה בסיסי למדי, היא מספקת נתוני זמן אמת בחינם לבורסה המקומית, עומק שוק, ופקודות מסחר מתקדמות שסוחרים צריכים ביומיום.
למסחר בארה"ב: מערכת גלובלית ייעודית (Global). אקסלנס מספקת גישה למערכת מסחר בינלאומית מבוססת דפדפן שמאפשרת מסחר טרום-פתיחה (Pre-market) ואחרי סגירה (After-hours) בוול סטריט. היא כוללת גרפים מתקדמים וכלים לניתוח טכני. שימו לב כי כמו אצל רוב חברי הבורסה הישראלים, קבלת נתוני זמן אמת (Live Quotes) בארה"ב ברמה המקצועית עשויה להיות כרוכה בתשלום חודשי קטן לחברות המידע שם.
3. שירות לקוחות וגב כלכלי (הפניקס)
אחד השיקולים החשובים ביותר בבחירת ברוקר הוא השאלה: "אצל מי הכסף שלי יושב?". כאן לאקסלנס טרייד יש קלף מנצח: היא שייכת ומגובה על ידי קבוצת הפניקס, מחברות הביטוח והפיננסים הגדולות, הוותיקות והיציבות בישראל.
מבחינת שירות, החברה מפעילה חדר מסחר אנושי ומקצועי. כאשר אתם נתקלים בבעיה (למשל, חוסר יכולת להתחבר לאינטרנט ביום סוער בשווקים או צורך בסגירת אופציה לפני פקיעה), יש לכם מספר טלפון לחייג אליו כדי לתת פקודת מסחר קולית לנציג. כמובן שבימים של קיצון בשווקים, כמו בכל גוף פיננסי בישראל, תיתכן המתנה על הקו למוקד השירות הרגיל.
4. איך עוברים מהבנק? המדריך המעשי
מעבר מניהול תיק בנקאי יקר לניהול עצמאי באקסלנס הוא תהליך נטול אירועי מס. אתם לא צריכים למכור את המניות שלכם. התהליך מתבצע באופן אלקטרוני ופשוט:
מילוי פרטים ופתיחת חשבון
נכנסים לאתר הפניקס טרייד, ממלאים שאלון הכרת לקוח קצר, מעלים צילום תעודת זהות ואסמכתא לחשבון הבנק שאליו אתם רוצים שהכסף ישויך בעתיד למשיכות.
בקשת העברת התיק
חותמים בדיגיטל על "טופס העברת ניירות ערך" שנותן לאקסלנס אישור חוקי לפנות לבנק שלכם בשמכם ולמשוך את הנכסים למערכת החדשה שלהם.
סיום ההעברה ושמירת רצף המס
הבנק משחרר את המניות. המניות נוחתות בחשבון שלכם באקסלנס בדיוק עם תאריך הקנייה והשער המקורי. לא שילמתם מס רווחי הון, לא הפסדתם ימי מסחר, והתחלתם לחסוך בעמלות באופן מיידי.
5. שאלות נפוצות (FAQ)
האם יש הבדל בין אקסלנס להפניקס טרייד?
לא, אין שום הבדל. בית ההשקעות אקסלנס נרכש ומוזג במלואו לתוך קבוצת הפניקס. השירות למסחר עצמאי ממותג כיום כ'הפניקס טרייד' או 'אקסלנס טרייד', ומדובר באותו גוף משפטי וכלכלי שמפוקח על ידי הרשות לניירות ערך.
האם בעלי אזרחות אמריקאית יכולים לפתוח חשבון באקסלנס?
נכון לשנת 2026, אקסלנס טרייד אינם מאפשרים פתיחת חשבונות מסחר לאזרחים או תושבים אמריקאים. זאת בעקבות עלויות רגולציה מחמירות ודרישות הדיווח המסובכות של רשויות המס בארה"ב (חוק ה-FATCA). אם יש לכם אזרחות כפולה (ישראלית ואמריקאית), תצטרכו לפנות לברוקר אמריקאי.